2021年12月09日 注册 / 登录

中东、亚太等新兴市场近5年私人高净值财富CAGR将超过发达市场

中东和非洲地区的私人高净值财富预计将在2023年之前每年以6% 的速度增长,而同期亚太地区预计将达到9%的高位。

全球咨询公司Oliver Wyman德意志银行发布的一项最新年度财富报告称,全球财富管理机构必须采取行动,抓住中东非洲亚太新兴市场的增长机会,同时也要为将来全球经济衰退做好准备。

"全球的财富管理机构想要实现高于平均水平的增长,仅仅服务发达市场是不够的。因为包括中东和亚太在内的新兴市场是未来发展的引擎,原因是行业在发达市场持续面临高昂的费用保证金和成本压力,"Oliver Wyman的合伙人兼金融服务负责人Mathieu Vasseux表示。

根据年度财富管理报告显示 ,新兴市场的私人高净值财富增长将超过发达市场。私人高净值通常定义为个人投资流动资产超过100万美元。另外,亚太地区、拉丁美洲、中东、北非东欧未来五年内将占全球高净值财富增长的一半以上。

全球高净值财富增长率在2018年以4%的速度增长至70万亿美元,远低于前几年的水平, 因为股市和费用压缩的挑战导致该行业的商业估值下降。新兴市场的增长率最高,为7%至8%,而发达市场则仅仅徘徊在2-3%之间。

根据Oliver Wyman和德意志银行的研究,中东和非洲地区的私人高净值财富预计将在2023年之前每年以6%的速度增长 ,而同期亚太地区预计将达到9%的高位,其次是拉丁美洲为8%,而北美为4%,西欧为3%。

"这些市场是财富管理机构将有大量机会扩大其客户群,并在未来几年内大幅增加管理资产,"该报告称。

报告发现,2018年财富管理业务估值下降超过20%,而银行业的估值也因财富管理与其他银行业务之间的估值差距继续下降而受到打击。

为此该报告提出了一系列行业建议,包括建议财富管理机构重新考虑其在新兴市场的定位,特别是在亚太地区和拉丁美洲。"要警惕香港新加坡的发展,并为该地区潜在的变化做好准备,"报告说。

该报告还建议财富管理机构应简化其运营模式,它表示,2019年第一季度市场出现反弹,为该行业提供了经济衰退之前提高运营模式效率和调整成本基础的最后机会。

为了提高效率,确保财富管理人员可以自由地从事创收活动,而不是陷入文书工作,公司应该采取自动化数字化流程,特别是在客户入职,了解客户以及反洗钱和贷款方面,报告补充道。

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